保険・税金 ふるさと納税の限度額はいくら？年収400万〜600万円の目安と計算の考え方
「ふるさと納税って、結局いくらまで寄附していいんですか？」金融機関で働いていた頃、お客様によく聞かれた質問のひとつです。ふるさと納税は使い方次第でメリットのある制度ですが、限度額（自己負担2,000円で済む寄附額の上限）は年収や家族構成によ...
保険・税金
保険・税金 保険・税金 30代に本当に必要な保険・いらない保険｜見直しの考え方
お金まるごと見直し1週間｜Day3（守りを固める）守りの2本目は「保険」。実は、必要以上の保険は“見えない固定費”です。今夜は、わが家に本当に必要な保障だけに整えます。とくさん「すすめられるまま入った保険、そのままになっていませんか？」——...
保険・税金 【会社員も対象】確定申告で使える控除｜医療費・住宅・寄附
「確定申告は自営業の人がするもの」と思っている会社員は少なくありません。私も金融機関で働くまではそう思っていました。しかし、会社員でも確定申告をすることで、年末調整では反映されない控除を受けられ、払いすぎた税金が戻ってくるケースがあります。...
保険・税金 【年数万円節約】車の維持費を見直す｜保険・税金・ローンのポイント
車の維持費というと、多くの人がまず「ガソリン代」を思い浮かべます。しかし、金融機関でマイカーローンの相談を数多く受けてきた経験から言うと、本当に家計を圧迫しているのは、毎月なんとなく払い続けている保険料やローン、そして年に一度まとめて出てい...
保険・税金 【入りすぎ注意】30代夫婦の医療保険、本当に必要な保障の見極め方
「もしものときが不安だから」と、手厚い医療保険に加入している30代夫婦は少なくありません。実は、金融機関の窓口でお客様の保険証券を拝見すると、日本の公的医療保険の手厚さを知らないまま、民間の医療保険に過剰に入っている家庭が本当に多いと感じて...
住宅ローン 【知らないと損】住宅ローン控除の仕組みと会社員の確定申告
マイホームを買ったあと、最も「知っているかどうか」で差がつくのが住宅ローン控除です。私は前職の金融機関で住宅ローンの相談を数多く受けてきましたが、契約のときは熱心でも、その後の初年度の確定申告でつまずき、危うく控除を取り逃しかける方を何度も...
保険・税金 【どっちを優先？】iDeCoと新NISAの賢い使い分け
「NISAとiDeCo、結局どっちをやればいいの？」――これは投資の相談で最も多く受けた質問の一つです。どちらも運用益が非課税になるお得な制度ですが、性格はまったく違います。結論を先に言えば、引き出せる柔軟性を重視するなら新NISA、節税を...
保険・税金 【賃貸編】火災保険の選び方｜私が特約を払いすぎかけた話と3つのチェック
「賃貸だから、火災保険はテキトーでいいや」——実は私も、最初はそう思っていました。わが家はいま賃貸住まいですが、火災保険は不動産会社にすすめられたものではなく、自分で選んで加入しています。ところがその「自分で選んだ」保険ですら、あとから見直...
保険・税金 【会社員が副業で稼ぐ前に知るべき】税金・確定申告の基本
会社員が副業で稼ぐ前に知っておきたい税金・確定申告の基本を金融機関に勤めていた私がわかりやすく解説。いくらから申告が必要か、経費や手続きの考え方も紹介します。
保険・税金 【払いすぎてない？】30代ファミリーが生命保険を見直すべき3つのポイント
30代ファミリーが生命保険を見直すべき3つのポイントを、金融機関に勤めていた私が本音で解説。払いすぎを防ぎ、必要な保障だけに絞る考え方がわかります。