資産形成・NISA 新NISAで何を買う？初心者向けインデックス投資の選び方
お金まるごと見直し1週間｜Day4（攻めを始める）攻めの2本目は「何を買うか」。新NISAの口座を開いたあとに必ず迷う、インデックスファンドの選び方をかみくだいて解説します。とくさん「結局どれを買えばいいの？」——商品がたくさんあって迷いま...
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資産形成・NISA 【新NISA】30代共働き夫婦の始め方｜月いくら積み立てる？
お金まるごと見直し1週間｜Day4（攻めを始める）守りが固まったら、いよいよ「攻め」。物価高で現金の価値が目減りする今、普通預金に眠るお金を働かせる新NISAを始めます。とくさん「新NISA、始めた方がいいのは分かるけど、わが家はいくらやれ...
保険・税金 30代に本当に必要な保険・いらない保険｜見直しの考え方
お金まるごと見直し1週間｜Day3（守りを固める）守りの2本目は「保険」。実は、必要以上の保険は“見えない固定費”です。今夜は、わが家に本当に必要な保障だけに整えます。とくさん「すすめられるまま入った保険、そのままになっていませんか？」——...
節約・家計管理 電気・ガス代の見直しで固定費ダウン｜我慢せず光熱費を下げる方法
お金まるごと見直し1週間｜Day2（固定費を削る）固定費見直しの2本目は「電気・ガス代」。値上がりが続く光熱費を、生活の質を落とさずに下げる方法を見ていきます。とくさん「電気代、また上がってる…」。我慢で乗り切ろうとすると続きません。仕組み...
節約・家計管理 格安SIMへの乗り換え手順｜スマホ代を月数千円下げるには
お金まるごと見直し1週間｜Day2（固定費を削る）今日のテーマは「固定費」。物価高の今、いちばん効くのは一度下げれば効果が続く固定費です。朝はその代表格、スマホ代から。とくさん固定費の見直しで、いちばん効果が大きいのがスマホ代。一度乗り換え...
節約・家計管理 【物価高の今こそ】家計の黄金比率｜手取り別・理想の支出割合
お金まるごと見直し1週間｜Day1（現状把握）金利も物価も上がる2026年。30代共働き夫婦が、わが家のお金を「守り」から「攻め」まで整える1週間チャレンジ。初日は現状把握からスタートです。とくさん物価が上がって「使う額は増えるのに、なぜか...
住まい・住宅ローン 【借りすぎ注意】住宅ローンはいくらまで借りていい？年収倍率と返済負担率の目安
とくさん「うちは、いくらまで住宅ローンを借りていいんだろう？」——金融機関の窓口で、マイホームを考え始めた方からいちばん多く受けてきた質問のひとつです。「銀行は〇〇万円まで貸せます、と言ってくれた。でも、本当にそこまで借りて大丈夫……？」マ...
住まい・住宅ローン 住宅ローンの繰上返済｜期間短縮型と返済額軽減型の選び方
とくさん「繰上返済しようと思ったら、『期間短縮型』と『返済額軽減型』があって、どっちを選べばいいの？」——金融機関の窓口で、よく受けてきた相談です。少しまとまったお金ができて、「住宅ローンを繰上返済しようかな」と考えたとき。いざ手続きしよう...
資産形成・NISA 【30代から無理なく】老後資金を作る積立プラン
「老後2,000万円」と聞くと、その金額の大きさに足がすくんでしまう人は多いはずです。私も金融機関で働きながら、お客様から「今からでは間に合わないのでは」という不安の声を何度も聞いてきました。けれども、結論から言えば、30代から月1〜3万円...
保険・税金 【会社員も対象】確定申告で使える控除｜医療費・住宅・寄附
「確定申告は自営業の人がするもの」と思っている会社員は少なくありません。私も金融機関で働くまではそう思っていました。しかし、会社員でも確定申告をすることで、年末調整では反映されない控除を受けられ、払いすぎた税金が戻ってくるケースがあります。...